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529Plan 계좌에 있는 잉여자금을 Roth IRA로 이전하게 하는 새로운 정책은 부자들만 혜택을 더 주는 것! 지난 번 글에서 2024년 1월 1일 부로 자녀 대학 자금 마련을 위한 529 계좌에서 Roth IRA로 롤오버 할 수 있다고 말씀 드렸습니다. 그러나 일부에서는 해당 롤오버 정책이 주로 부유한 가정에만 더 유리하다고 생각한다며 비평하고 있습니다. 미국 재테크 - 자녀 대학 등록금을 위해 529Plan을 고민했다면.. 2024년부터 529 Plan에서 Roth IRA(개인퇴직금 계좌)로 비과세로 롤오버할 수 있다! 대학 등록금을 위해 529플랜으로 저축하고 있는 미국인은 세제 혜택을 유지하면서 사용하지 않은 자금을 잃지 않고 b-better-english.tistory.com 어반 브루킹스 ..

2024년부터 529 Plan에서 Roth IRA(개인퇴직금 계좌)로 비과세로 롤오버할 수 있다! 대학 등록금을 위해 529플랜으로 저축하고 있는 미국인은 세제 혜택을 유지하면서 사용하지 않은 자금을 잃지 않고 손에 넣을 수 있게 되었습니다. 약 7,000 억 달러의 미정부 자금 조달 패키지에는 개인 투자자가 529플랜에서 Roth IRA 계좌로 소득세나 세금 벌금 없이 자금을 이전 할 수 있도록 하는 조항이 있습니다. 미하원은 지난 2022년 12월 23일에 법안을 가결했고 미상원은 12월 22일에 가결했습니다. 그 후, 바이든 대통령이 최종으로 법안에 서명을 하여 2024년 1월 1일 부로 시행이 됩니다. 해당 조항에는 몇 가지 제한이 있습니다. 그 중 가장 큰 것은 송금액의 제한이 최대 $35,00..